{"id":4953,"date":"2026-01-13T15:36:28","date_gmt":"2026-01-13T15:36:28","guid":{"rendered":"https:\/\/www.invesdor.de\/magazin\/?p=4953"},"modified":"2026-01-26T16:13:06","modified_gmt":"2026-01-26T16:13:06","slug":"10-wichtige-steuertipps-steuererklarung-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/10-wichtige-steuertipps-steuererklarung-2025\/","title":{"rendered":"Steuertipps\u00a0f\u00fcr die Steuererkl\u00e4rung\u00a02025:\u00a010\u00a0wichtige\u00a0 Hebel, wie Investor*innen ihre Steuerlast senken k\u00f6nnen"},"content":{"rendered":"<p><\/p><div id=\"ez-toc-container\" class=\"ez-toc-v2_0_83 ez-toc-wrap-left counter-flat ez-toc-counter ez-toc-custom ez-toc-container-direction\">\n<div class=\"ez-toc-title-container\">\n<p class=\"ez-toc-title\" style=\"cursor:inherit\">Inhaltsverzeichnis<\/p>\n<span class=\"ez-toc-title-toggle\"><\/span><\/div>\n<nav><ul class=\"ez-toc-list ez-toc-list-level-1 \"><li class=\"ez-toc-page-1\"><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-1\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/10-wichtige-steuertipps-steuererklarung-2025\/#1_Freibetraege_kennen_und_aktiv_ausschoepfen\">1.&#xA0;Freibetr&#xE4;ge kennen und aktiv aussch&#xF6;pfen<\/a><\/li><li class=\"ez-toc-page-1\"><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-2\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/10-wichtige-steuertipps-steuererklarung-2025\/#2_Sparer-Pauschbetrag_gezielt_einsetzen\">2.&#xA0;Sparer-Pauschbetrag gezielt einsetzen&#xA0;<\/a><\/li><li class=\"ez-toc-page-1\"><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-3\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/10-wichtige-steuertipps-steuererklarung-2025\/#3_Abgeltungsteuer_verstehen_und_die_Guenstigerpruefung_nutzen\">3. Abgeltungsteuer verstehen und die G&#xFC;nstigerpr&#xFC;fung nutzen<\/a><\/li><li class=\"ez-toc-page-1\"><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-4\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/10-wichtige-steuertipps-steuererklarung-2025\/#4_Werbungskosten_vollstaendig_erfassen\">4. Werbungskosten vollst&#xE4;ndig erfassen<\/a><\/li><li class=\"ez-toc-page-1\"><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-5\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/10-wichtige-steuertipps-steuererklarung-2025\/#5_Spenden_bewusst_einsetzen_und_korrekt_absetzen\">5. Spenden bewusst einsetzen und korrekt absetzen<\/a><\/li><li class=\"ez-toc-page-1\"><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-6\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/10-wichtige-steuertipps-steuererklarung-2025\/#6_Verluste_steuerlich_nutzen_nicht_ignorieren\">6. Verluste steuerlich nutzen,&#xA0;nicht ignorieren<\/a><\/li><li class=\"ez-toc-page-1\"><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-7\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/10-wichtige-steuertipps-steuererklarung-2025\/#7_In-_und_auslaendische_Kapitalertraege_korrekt_erklaeren\">7. In- und ausl&#xE4;ndische Kapitalertr&#xE4;ge korrekt erkl&#xE4;ren<\/a><\/li><li class=\"ez-toc-page-1\"><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-8\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/10-wichtige-steuertipps-steuererklarung-2025\/#8_Ausschuettungen_und_Verkaeufe_strategisch_planen\">8. Aussch&#xFC;ttungen und Verk&#xE4;ufe strategisch planen&#xA0;<\/a><\/li><li class=\"ez-toc-page-1\"><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-9\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/10-wichtige-steuertipps-steuererklarung-2025\/#9_Crowdinvesting_steuerlich_einordnen_und_realistisch_bewerten\">9. Crowdinvesting steuerlich einordnen und realistisch bewerten<\/a><\/li><li class=\"ez-toc-page-1\"><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-10\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/10-wichtige-steuertipps-steuererklarung-2025\/#10_Dokumentation_Software_und_Beratung_sinnvoll_kombinieren\">10.&#xA0;Dokumentation, Software und Beratung sinnvoll kombinieren&#xA0;<\/a><\/li><li class=\"ez-toc-page-1\"><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-11\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/10-wichtige-steuertipps-steuererklarung-2025\/#Fazit\">Fazit&#xA0;<\/a><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n\n\n\n\n<p><b><i><span data-contrast=\"none\">Wichtig vorab:&#xA0;<\/span><\/i><\/b><i><span data-contrast=\"none\">Invesdor&#xA0;selbst darf keine Steuerberatung leisten. F&#xFC;r verbindliche Ausk&#xFC;nfte ist eine Steuerberaterin oder ein Steuerberater die richtige Anlaufstelle.&#xA0;<\/span><\/i><i><span data-contrast=\"auto\">Dieser Beitrag ersetzt keine individuelle Steuerberatung und kann die Besonderheiten Ihres Einzelfalls nicht ber&#xFC;cksichtigen.<\/span><\/i><span data-ccp-props='{\"134233117\":false,\"134233118\":false,\"335559738\":240,\"335559739\":240}'>&#xA0;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p>&#xA0;<br><span data-contrast=\"none\">Die Steuererkl&#xE4;rung 2025 bietet einige neue Entlastungen,&#xA0;<\/span><span data-contrast=\"auto\">unter anderem einen im Vergleich zu 2024 erh&#xF6;hten Grundfreibetrag.<\/span><span data-contrast=\"none\">&#xA0;Doch unabh&#xE4;ngig von einzelnen &#xC4;nderungen gilt: Der gr&#xF6;&#xDF;te Hebel liegt darin,&#xA0;<\/span><span data-contrast=\"none\">die eigenen Eink&#xFC;nfte systematisch zu erfassen und steuerliche Spielr&#xE4;ume bewusst zu nutzen.<\/span><span data-ccp-props='{\"134233117\":false,\"134233118\":false,\"335559738\":240,\"335559739\":240}'>&#xA0;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p><span data-contrast=\"none\">F&#xFC;r Investierende ist das besonders relevant. Kapitalertr&#xE4;ge aus Wertpapieren, Beteiligungen oder Crowdinvesting erh&#xF6;hen das Verm&#xF6;gen, f&#xFC;hren aber auch zu zus&#xE4;tzlichen steuerlichen Pflichten. Wer Geldanlage und Steuererkl&#xE4;rung getrennt betrachtet, zahlt oft mehr Steuern als n&#xF6;tig. Wer beides zusammendenkt, verbessert seine&#xA0;Nettorendite,&#xA0;ohne&#xA0;zus&#xE4;tzliches Risiko.<\/span><span data-ccp-props='{\"134233117\":false,\"134233118\":false,\"335559738\":240,\"335559739\":240}'>&#xA0;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p><span data-contrast=\"none\">Im Folgenden finden Sie 10 praxisnahe Hebel f&#xFC;r Ihre Steuererkl&#xE4;rung 2025. Dabei legen wir den Fokus auf <a class=\"glossaryLink\" title=\"Glossary: Privatanleger\" aria-describedby=\"tt\" data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemBody&gt; &amp;lt;strong&amp;gt;(auch &amp;quot;private Anleger&amp;quot;)&amp;lt;\/strong&amp;gt;Privatanleger sind in der Regel nat&#xFC;rliche Personen, die ihr Geld nicht auf professioneller Basis anlegen wollen. Im Gegensatz zu institutionellen Anlegern verf&#xFC;gen sie oft &#xFC;ber kein oder ein geringes finanzwirtschaftliches Know-How. Privatanleger holen sich daher oft Berater an die Seite, um sie bei der Auswahl der geeigneten Finanzprodukte zu unterst&#xFC;tzen.Privatanleger werden zudem auch vom Staat durch das Kleinanlegerschutzgesetz gesch&#xFC;tzt.&amp;lt;strong&amp;gt;Siehe auch BaFin und Freistellungsauftrag.&amp;lt;\/strong&amp;gt; &lt;\/div&gt;\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/glossary\/privatanleger\/\" target=\"_blank\" data-mobile-support=\"0\" data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]' tabindex=\"0\" role=\"link\">Privatanleger<\/a>*innen, die Wertpapiere, Beteiligungen und Crowdinvesting nutzen.<\/span>&#xA0;<br><span data-ccp-props='{\"134233117\":false,\"134233118\":false,\"335559738\":120,\"335559739\":120}'>&#xA0;<\/span><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"1_Freibetraege_kennen_und_aktiv_ausschoepfen\"><\/span>1.&#xA0;<strong>Freibetr&#xE4;ge kennen und aktiv aussch&#xF6;pfen<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Freibetr&#xE4;ge legen fest, welcher Teil des Einkommens oder der Kapitalertr&#xE4;ge &#xFC;berhaupt besteuert wird. Sie sind damit die Grundlage jeder steuerlichen Optimierung. Trotzdem bleiben sie in vielen F&#xE4;llen ungenutzt oder werden nur teilweise ber&#xFC;cksichtigt.&#xA0;Oft&#xA0;werden&#xA0;sie als &#x201E;automatisch geregelt&#x201C; wahrgenommen.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<p>Gerade bei Investierenden summieren sich diese Vers&#xE4;umnisse &#xFC;ber Jahre. Ein nicht ausgesch&#xF6;pfter Freibetrag wirkt nicht spektakul&#xE4;r, mindert aber dauerhaft das verf&#xFC;gbare Netto. Deshalb lohnt es sich, Freibetr&#xE4;ge nicht nur zu kennen, sondern sie regelm&#xE4;&#xDF;ig im Kontext der eigenen Einkommens- und Anlagesituation zu &#xFC;berpr&#xFC;fen.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<p>Zu den zentralen Freibetr&#xE4;gen f&#xFC;r die Steuererkl&#xE4;rung 2025 z&#xE4;hlen:&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>der Grundfreibetrag&#xA0;<\/li>\n\n\n\n<li>der <a class=\"glossaryLink\" title=\"Glossary: Sparer-Pauschbetrag\" aria-describedby=\"tt\" data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemBody&gt; Der Sparer-Pauschbetrag ist ein Freibetrag im deutschen Einkommenssteuergesetz (EstG). Er besagt, dass Kapitalertr&#xE4;ge bis zu einer H&#xF6;he von 801 Euro f&#xFC;r Alleinstehende bzw. 1602 Euro f&#xFC;r Ehepaare steuerfrei sind.Seit der Einf&#xFC;hrung der Abgeltungssteuer im Jahr 2009 m&#xFC;ssen Privatanleger Steuern auf ihre Eink&#xFC;nfte aus Kapitalverm&#xF6;gen zahlen. Allerdings nur, wenn diese Kapitalertr&#xE4;ge &#xFC;ber dem Betrag von 801 Euro, bzw. 1602 Euro liegen.Um den Freibetrag zu nutzen, ist ein Freistellungsauftrag beim Kreditinstitut einzureichen. Der Pauschbetrag kann auf verschiedene Institute aufgeteilt werden. Er darf die Summe von 801 Euro, bzw. 1602 Euro nicht &#xFC;berschreiten. Liegt einem Kreditinstitut kein Freistellungsauftrag vor, werden die Steuern direkt einbehalten. Im Rahmen der Steuererkl&#xE4;rung kann der Sparer-Pauschbetrag in der Anlage KAP nachtr&#xE4;glich geltend gemacht werden. &lt;\/div&gt;\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/glossary\/sparer-pauschbetrag\/\" target=\"_blank\" data-mobile-support=\"0\" data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]' tabindex=\"0\" role=\"link\">Sparer-Pauschbetrag<\/a>&#xA0;<\/li>\n\n\n\n<li>Freibetr&#xE4;ge f&#xFC;r Kinder oder Alleinerziehende&#xA0;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"2_Sparer-Pauschbetrag_gezielt_einsetzen\"><\/span>2.&#xA0;<strong>Sparer-Pauschbetrag gezielt einsetzen<\/strong>&#xA0;<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Der <a class=\"glossaryLink\" title=\"Glossary: Sparer-Pauschbetrag\" aria-describedby=\"tt\" data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemBody&gt; Der Sparer-Pauschbetrag ist ein Freibetrag im deutschen Einkommenssteuergesetz (EstG). Er besagt, dass Kapitalertr&#xE4;ge bis zu einer H&#xF6;he von 801 Euro f&#xFC;r Alleinstehende bzw. 1602 Euro f&#xFC;r Ehepaare steuerfrei sind.Seit der Einf&#xFC;hrung der Abgeltungssteuer im Jahr 2009 m&#xFC;ssen Privatanleger Steuern auf ihre Eink&#xFC;nfte aus Kapitalverm&#xF6;gen zahlen. Allerdings nur, wenn diese Kapitalertr&#xE4;ge &#xFC;ber dem Betrag von 801 Euro, bzw. 1602 Euro liegen.Um den Freibetrag zu nutzen, ist ein Freistellungsauftrag beim Kreditinstitut einzureichen. Der Pauschbetrag kann auf verschiedene Institute aufgeteilt werden. Er darf die Summe von 801 Euro, bzw. 1602 Euro nicht &#xFC;berschreiten. Liegt einem Kreditinstitut kein Freistellungsauftrag vor, werden die Steuern direkt einbehalten. Im Rahmen der Steuererkl&#xE4;rung kann der Sparer-Pauschbetrag in der Anlage KAP nachtr&#xE4;glich geltend gemacht werden. &lt;\/div&gt;\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/glossary\/sparer-pauschbetrag\/\" target=\"_blank\" data-mobile-support=\"0\" data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]' tabindex=\"0\" role=\"link\">Sparer-Pauschbetrag<\/a> ist f&#xFC;r Anlegende&#xA0;einer der wichtigsten steuerlichen Hebel.&#xA0;<strong>Kapitalertr&#xE4;ge bis zu&#xA0;1.000 Euro f&#xFC;r Alleinstehende und 2.000 Euro f&#xFC;r Verheiratete beziehungsweise eingetragene Lebenspartner*innen&#xA0;bleiben steuerfrei.&#xA0;<\/strong>Dieser Vorteil greift jedoch nur dann, wenn ein&#xA0;<strong><a class=\"glossaryLink\" title=\"Glossary: Freistellungsauftrag\" aria-describedby=\"tt\" data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemBody&gt; Der Freistellungsauftrag&#xA0;kann&#xA0;von Anlegern&#xA0;bei einem Kreditinstitut eingereicht werden, um Kapitalertr&#xE4;ge von der Besteuerung freizustellen. Anleger legen im Freistellungsauftrag einen Sparer-Pauschbetrag fest, bis zu welchem vom Kreditinstitut keine Abgeltungssteuer abgef&#xFC;hrt wird.&#xA0;Ein Freistellungsauftrag ist seit 2011 nur g&#xFC;ltig, wenn Anleger ihre Steuer-Identifikationsnummer angeben.&#xA0;&amp;lt;span data-ccp-props=&amp;quot;{}&amp;quot;&amp;gt;&#xA0;&amp;lt;\/span&amp;gt;Der Auftrag gilt f&#xFC;r alle Kapitalertr&#xE4;ge, die bei diesem Kreditinstitut erzielt werden. Es ist darauf zu achten, das bei einer Vielzahl von Freistellungsauftr&#xE4;gen gegen&#xFC;ber mehreren Kreditinstituten die Summe nicht den Sparer-Pauschbetrag &#xFC;berschreiten d&#xFC;rfen.&amp;lt;span data-ccp-props=&amp;quot;{}&amp;quot;&amp;gt;&#xA0;&amp;lt;\/span&amp;gt;Anleger k&#xF6;nnen einen Sparer-Pauschbetrag von 801,00 &#x20AC; unversteuert lassen. F&#xFC;r Ehepaare ist ein Freibetrag von 1.602,00 &#x20AC; steuerfrei.&#xA0;&amp;lt;span data-ccp-props=&amp;quot;{}&amp;quot;&amp;gt;&#xA0;&amp;lt;\/span&amp;gt;&amp;lt;strong&amp;gt;Siehe auch Privatanleger.&amp;lt;\/strong&amp;gt;&amp;amp;nbsp; &lt;\/div&gt;\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/glossary\/freistellungsauftrag\/\" target=\"_blank\" data-mobile-support=\"0\" data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]' tabindex=\"0\" role=\"link\">Freistellungsauftrag<\/a>&#xA0;korrekt hinterlegt<\/strong>&#xA0;ist.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<p>In der Praxis zeigt sich h&#xE4;ufig ein anderes Bild: Verm&#xF6;gen ist auf mehrere Banken, Broker oder Plattformen verteilt, w&#xE4;hrend der Freibetrag pauschal oder ungleichm&#xE4;&#xDF;ig genutzt wird. Das f&#xFC;hrt dazu, dass bei einzelnen Instituten Abgeltungsteuer einbehalten wird, obwohl der Freibetrag an anderer Stelle noch nicht ausgesch&#xF6;pft ist.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<p>Sinnvoll ist es daher,&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Freistellungsauftr&#xE4;ge regelm&#xE4;&#xDF;ig zu pr&#xFC;fen&#xA0;<\/li>\n\n\n\n<li>den Freibetrag dort zu b&#xFC;ndeln, wo die h&#xF6;chsten Ertr&#xE4;ge entstehen&#xA0;<\/li>\n\n\n\n<li>auch <a class=\"glossaryLink\"  title=\"Glossary: Zinsen\"  aria-describedby=\"tt\"  data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemBody&gt; Zinsen sind der in Prozent dargestellte Preis, den ein Kreditgeber vom Kreditnehmer f&uuml;r die &Uuml;berlassung von Kapital verlangt. Wie hoch die Zinsen ausfallen wird durch einen vereinbarten Zinssatz, die Kreditlaufzeit und die Kreditsumme bestimmt.&amp;lt;strong&amp;gt;Siehe auch F&auml;lligkeit.&amp;lt;\/strong&amp;gt;&amp;amp;nbsp; &lt;\/div&gt;\"  href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/glossary\/zinsen\/\"  target=\"_blank\"  data-mobile-support=\"0\"  data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]' tabindex='0' role='link'>Zinsen<\/a> aus Crowdinvesting einzubeziehen&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"3_Abgeltungsteuer_verstehen_und_die_Guenstigerpruefung_nutzen\"><\/span>3. <strong>Abgeltungsteuer verstehen und die G&#xFC;nstigerpr&#xFC;fung nutzen<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Die Abgeltungsteuer vereinfacht die Besteuerung von Kapitalertr&auml;gen, f&uuml;hrt aber auch dazu, dass viele <a class=\"glossaryLink\"  title=\"Glossary: Anleger\"  aria-describedby=\"tt\"  data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemBody&gt; Ein Anleger (auch Investor) ist eine Person, die entweder durch den Erwerb von Finanzprodukten, z.B. Aktien oder Anleihen, sein Geld anlegt oder am G&uuml;termarkt Investitionen, z.B. den Kauf neuer Maschinen, t&auml;tigt.&amp;lt;strong&amp;gt;Es gibt zwei Arten von Anlegern: Privatanleger und institutionelle Anleger.&amp;lt;\/strong&amp;gt;&amp;amp;nbsp;&amp;amp;nbsp; &lt;\/div&gt;\"  href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/glossary\/anleger\/\"  target=\"_blank\"  data-mobile-support=\"0\"  data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]' tabindex='0' role='link'>Anleger<\/a> die steuerliche Nachbereitung vernachl&auml;ssigen. 25 Prozent pauschale Steuer wirken&nbsp;endg&uuml;ltig,&nbsp;sind es aber nicht.&nbsp;<strong>Liegt der pers&#xF6;nliche Einkommensteuersatz unter diesem Niveau, kann &#xFC;ber die&#xA0;G&#xFC;nstigerpr&#xFC;fung&#xA0;eine niedrigere Besteuerung erreicht werden.&#xA0;<\/strong>Das Finanzamt pr&#xFC;ft dann, ob die individuelle Besteuerung g&#xFC;nstiger ist als die pauschale Abgeltungsteuer.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<p>Relevant ist das insbesondere f&#xFC;r Personen mit:&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>niedrigerem oder schwankendem Einkommen&#xA0;<\/li>\n\n\n\n<li>Teilzeitmodellen&#xA0;<\/li>\n\n\n\n<li>zeitweiligen Einkommensunterbrechungen&#xA0;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Voraussetzung ist die vollst&#xE4;ndige Angabe der Kapitalertr&#xE4;ge in der Anlage KAP.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"4_Werbungskosten_vollstaendig_erfassen\"><\/span>4. <strong>Werbungskosten vollst&#xE4;ndig erfassen<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Werbungskosten senken das zu versteuernde Einkommen. Zwar wird automatisch eine Pauschale ber&#xFC;cksichtigt, doch diese bildet die tats&#xE4;chlichen Kosten vieler Steuerpflichtiger nur unzureichend ab.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<p>Gerade&#xA0;<strong>bei wissensintensiven T&#xE4;tigkeiten, regelm&#xE4;&#xDF;iger Weiterbildung oder steigenden Mobilit&#xE4;tskosten<\/strong>&#xA0;lohnt es sich, genauer hinzuschauen. Der Aufwand der Dokumentation steht oft in einem guten Verh&#xE4;ltnis zur steuerlichen Entlastung.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<p>Typische Werbungskosten sind:&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Fahrtkosten&#xA0;<\/li>\n\n\n\n<li>Arbeitsmittel<\/li>\n\n\n\n<li>berufliche Fortbildungen&#xA0;<\/li>\n\n\n\n<li>anteilige Kosten f&#xFC;r ein h&#xE4;usliches Arbeitszimmer&#xA0;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>Wichtig:<\/strong>&#xA0;Bei Kapitaleink&#xFC;nften ist zu beachten, dass mit dem <a class=\"glossaryLink\" title=\"Glossary: Sparer-Pauschbetrag\" aria-describedby=\"tt\" data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemBody&gt; Der Sparer-Pauschbetrag ist ein Freibetrag im deutschen Einkommenssteuergesetz (EstG). Er besagt, dass Kapitalertr&#xE4;ge bis zu einer H&#xF6;he von 801 Euro f&#xFC;r Alleinstehende bzw. 1602 Euro f&#xFC;r Ehepaare steuerfrei sind.Seit der Einf&#xFC;hrung der Abgeltungssteuer im Jahr 2009 m&#xFC;ssen Privatanleger Steuern auf ihre Eink&#xFC;nfte aus Kapitalverm&#xF6;gen zahlen. Allerdings nur, wenn diese Kapitalertr&#xE4;ge &#xFC;ber dem Betrag von 801 Euro, bzw. 1602 Euro liegen.Um den Freibetrag zu nutzen, ist ein Freistellungsauftrag beim Kreditinstitut einzureichen. Der Pauschbetrag kann auf verschiedene Institute aufgeteilt werden. Er darf die Summe von 801 Euro, bzw. 1602 Euro nicht &#xFC;berschreiten. Liegt einem Kreditinstitut kein Freistellungsauftrag vor, werden die Steuern direkt einbehalten. Im Rahmen der Steuererkl&#xE4;rung kann der Sparer-Pauschbetrag in der Anlage KAP nachtr&#xE4;glich geltend gemacht werden. &lt;\/div&gt;\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/glossary\/sparer-pauschbetrag\/\" target=\"_blank\" data-mobile-support=\"0\" data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]' tabindex=\"0\" role=\"link\">Sparer-Pauschbetrag<\/a> die meisten Werbungskosten bereits pauschal abgegolten sind; die detaillierte Werbungskosten-Erfassung betrifft&#xA0;prim&#xE4;r&#xA0;das Arbeitseinkommen.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:51px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"5_Spenden_bewusst_einsetzen_und_korrekt_absetzen\"><\/span>5. <strong>Spenden bewusst einsetzen und korrekt absetzen<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-columns is-layout-flex wp-container-core-columns-is-layout-9d6595d7 wp-block-columns-is-layout-flex\">\n<div class=\"wp-block-column is-layout-flow wp-block-column-is-layout-flow\" style=\"flex-basis:33.33%\">\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"686\" height=\"666\" src=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/wp-content\/uploads\/2026\/01\/steuererklaerung-2025-blog-2.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-17993\" srcset=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/wp-content\/uploads\/2026\/01\/steuererklaerung-2025-blog-2.png 686w, https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/wp-content\/uploads\/2026\/01\/steuererklaerung-2025-blog-2-300x291.png 300w\" sizes=\"auto, (max-width: 686px) 100vw, 686px\"\/><\/figure>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column is-layout-flow wp-block-column-is-layout-flow\" style=\"flex-basis:66.66%\">\n<p><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Spenden sind als Sonderausgaben steuerlich absetzbar und mindern damit das zu versteuernde&#xA0;Einkommen.<\/strong>&#xA0;Voraussetzung ist, dass sie an anerkannte Organisationen geleistet werden und eine entsprechende Bescheinigung vorliegt.&#xA0;<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div style=\"height:22px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p>F&uuml;r viele Anlegerinnen und <a class=\"glossaryLink\"  title=\"Glossary: Anleger\"  aria-describedby=\"tt\"  data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemBody&gt; Ein Anleger (auch Investor) ist eine Person, die entweder durch den Erwerb von Finanzprodukten, z.B. Aktien oder Anleihen, sein Geld anlegt oder am G&uuml;termarkt Investitionen, z.B. den Kauf neuer Maschinen, t&auml;tigt.&amp;lt;strong&amp;gt;Es gibt zwei Arten von Anlegern: Privatanleger und institutionelle Anleger.&amp;lt;\/strong&amp;gt;&amp;amp;nbsp;&amp;amp;nbsp; &lt;\/div&gt;\"  href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/glossary\/anleger\/\"  target=\"_blank\"  data-mobile-support=\"0\"  data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]' tabindex='0' role='link'>Anleger<\/a> spielen Spenden auch inhaltlich eine Rolle,&nbsp;etwa im Zusammenhang mit sozialen oder nachhaltigen Themen. Steuerlich sinnvoll ist es, Spenden nicht spontan, sondern geplant einzusetzen, insbesondere bei gr&ouml;&szlig;eren Betr&auml;gen.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Zu beachten ist:&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>die formale Anerkennung der Organisation&#xA0;<\/li>\n\n\n\n<li>die l&#xFC;ckenlose Dokumentation&#xA0;<\/li>\n\n\n\n<li>die M&#xF6;glichkeit, hohe Spenden &#xFC;ber mehrere Jahre zu verteilen&#xA0;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"6_Verluste_steuerlich_nutzen_nicht_ignorieren\"><\/span>6. <strong>Verluste steuerlich nutzen,&#xA0;nicht ignorieren<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p><strong>Verluste sind ein unvermeidbarer Teil jeder <a class=\"glossaryLink\" title=\"Glossary: Anlagestrategie\" aria-describedby=\"tt\" data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemBody&gt; Eine Anlagestrategie dient dazu, die pers&#xF6;nliche Geldanlage so zu gestalten, dass die angestrebten Ziele erf&#xFC;llt werden. Welche Ziele das genau sind, muss jeder f&#xFC;r sich selbst entscheiden. F&#xFC;r den einen mag das gro&#xDF;e Ziel sein, mit der erwarteten Rendite ein Haus zu kaufen, f&#xFC;r den anderen ist es das vorrangige Ziel die Ausbildung der Kinder zu finanzieren oder einfach f&#xFC;r die Zukunft abgesichert zu sein.Da die Geldanlage immer individuell gestaltet ist, gibt es keine allgemein g&#xFC;ltige Formel dar&#xFC;ber wie die richtige Geldanlage aussieht. Ein Ziel haben jedoch alle Anlegenden gemeinsam: sie wollen m&#xF6;glichst gewinnbringend investieren.&amp;lt;strong&amp;gt;Siehe auch Anlagenrendite.&amp;lt;\/strong&amp;gt; &lt;\/div&gt;\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/glossary\/anlagestrategie\/\" target=\"_blank\" data-mobile-support=\"0\" data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]' tabindex=\"0\" role=\"link\">Anlagestrategie<\/a>. Steuerlich betrachtet sind sie jedoch kein reiner Nachteil, sondern ein Ausgleichsmechanismus.&#xA0;<\/strong>Verluste aus Kapitalanlagen k&#xF6;nnen mit Gewinnen derselben Einkunftsart verrechnet werden und so die Steuerlast senken.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<p>In der Praxis werden Verluste h&#xE4;ufig nicht erkl&#xE4;rt,&#xA0;sei es aus Unsicherheit oder aus dem Wunsch heraus, sie gedanklich abzuschlie&#xDF;en. Steuerlich ist das ung&#xFC;nstig, da nicht erkl&#xE4;rte Verluste dauerhaft unber&#xFC;cksichtigt bleiben.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<p>Entscheidend sind:&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>eine saubere Dokumentation&#xA0;<\/li>\n\n\n\n<li>rechtzeitig beantragte Verlustbescheinigungen&#xA0;<\/li>\n\n\n\n<li>die korrekte Angabe in der Steuererkl&#xE4;rung&#xA0;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n<div data-track-content data-content-name=\"Anlageprojekte und Investment-Tipps\" data-content-piece=\"magazin-cta\"><hr><p class=\"cta_title\">Anlageprojekte und Investment-Tipps<\/p><p class=\"cta_subtitle\">Bequem per E-Mail<\/p><p class=\"cta_btn\"><a class=\"btn btn-invest\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/newsletter?utm_source=magazin&amp;utm_medium=banner&amp;utm_campaign=10-wichtige-steuertipps-steuererklarung-2025&amp;utm_content=jetzt-zum-newsletter-anmelden\">Jetzt zum Newsletter anmelden<\/a><\/p><hr><\/div>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"7_In-_und_auslaendische_Kapitalertraege_korrekt_erklaeren\"><\/span>7. <strong>In- und ausl&#xE4;ndische Kapitalertr&#xE4;ge korrekt erkl&#xE4;ren<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Viele Investierende nutzen heute internationale Broker oder Plattformen. Dort wird h&#xE4;ufig keine deutsche Abgeltungsteuer einbehalten. Das bedeutet jedoch nicht, dass diese Ertr&#xE4;ge steuerfrei sind.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<p>Solche Eink&#xFC;nfte m&#xFC;ssen aktiv in der Steuererkl&#xE4;rung angegeben werden. Gleichzeitig k&#xF6;nnen im Ausland einbehaltene Steuern unter bestimmten Voraussetzungen angerechnet werden, um eine Doppelbesteuerung zu vermeiden.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<p>Gerade bei mehreren L&#xE4;ndern oder gr&#xF6;&#xDF;eren Betr&#xE4;gen steigt die Komplexit&#xE4;t &#x2013; hier lohnt sich besondere Sorgfalt.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"8_Ausschuettungen_und_Verkaeufe_strategisch_planen\"><\/span>8. <strong>Aussch&#xFC;ttungen und Verk&#xE4;ufe strategisch planen<\/strong>&#xA0;<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Steuern fallen erst an, wenn Ertr&#xE4;ge realisiert werden. Dieser Zeitpunkt ist steuerlich relevant und l&#xE4;sst sich in vielen F&#xE4;llen beeinflussen. Wer Aussch&#xFC;ttungen oder Verk&#xE4;ufe bewusst plant, kann Progressionsspitzen vermeiden und die Steuerlast verteilen.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<p>Vor allem zum Jahresende lohnt sich ein Blick auf das Gesamtbild:&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Wie hoch ist das laufende Einkommen?&#xA0;<\/li>\n\n\n\n<li>Welche Gewinne wurden bereits realisiert?&#xA0;<\/li>\n\n\n\n<li>Gibt es Spielraum f&#xFC;r Verschiebungen?&#xA0;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Eine langfristige Perspektive zahlt sich hier besonders aus.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"9_Crowdinvesting_steuerlich_einordnen_und_realistisch_bewerten\"><\/span>9. <strong>Crowdinvesting steuerlich einordnen und realistisch bewerten<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Crowdinvesting erm&ouml;glicht Beteiligungen au&szlig;erhalb der B&ouml;rse. Steuerlich gelten die daraus erzielten <a class=\"glossaryLink\"  title=\"Glossary: Zinsen\"  aria-describedby=\"tt\"  data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemBody&gt; Zinsen sind der in Prozent dargestellte Preis, den ein Kreditgeber vom Kreditnehmer f&uuml;r die &Uuml;berlassung von Kapital verlangt. Wie hoch die Zinsen ausfallen wird durch einen vereinbarten Zinssatz, die Kreditlaufzeit und die Kreditsumme bestimmt.&amp;lt;strong&amp;gt;Siehe auch F&auml;lligkeit.&amp;lt;\/strong&amp;gt;&amp;amp;nbsp; &lt;\/div&gt;\"  href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/glossary\/zinsen\/\"  target=\"_blank\"  data-mobile-support=\"0\"  data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]' tabindex='0' role='link'>Zinsen<\/a> oder Aussch&uuml;ttungen in der Regel als Kapitalertr&auml;ge und unterliegen der Abgeltungsteuer.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Gleichzeitig ist Crowdinvesting mit erh&ouml;hten Risiken verbunden, einschlie&szlig;lich des m&ouml;glichen Totalverlusts. Steuerliche Aspekte d&uuml;rfen daher nie isoliert betrachtet werden. Sie sind immer Teil einer Gesamtstrategie, die Risiko, <a class=\"glossaryLink\"  title=\"Glossary: Laufzeit\"  aria-describedby=\"tt\"  data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemBody&gt; In der Wirtschaft bezeichnet die Laufzeit den Zeitraum, f&uuml;r den Vertr&auml;ge rechtswirksam geschlossen oder Finanzprodukte angeboten werden.&amp;lt;span data-ccp-props=&amp;quot;{}&amp;quot;&amp;gt;&nbsp;&amp;lt;\/span&amp;gt;Es wird zwischen einer befristeten oder unbefristeten Laufzeit unterschieden.&amp;lt;span data-ccp-props=&amp;quot;{}&amp;quot;&amp;gt;&nbsp;&amp;lt;\/span&amp;gt;Bei befristeten Laufzeiten wird das Vertragsverh&auml;ltnis zu einem festgelegten Termin beendet, z.B. befristete Arbeitsvertr&auml;ge oder Kreditvertr&auml;ge.&amp;lt;span data-ccp-props=&amp;quot;{}&amp;quot;&amp;gt;&nbsp;&amp;lt;\/span&amp;gt;Unbefristete Laufzeiten treten h&auml;ufig bei Dauerschuldverh&auml;ltnissen wie Mietvertr&auml;gen, Leasing oder Versicherungsvertr&auml;gen&nbsp;oder bei Finanzprodukten wie Spareinlagen auf.&nbsp;&amp;lt;span data-ccp-props=&amp;quot;{}&amp;quot;&amp;gt;&nbsp;&amp;lt;\/span&amp;gt;Befristete Vertr&auml;ge enden beim Ablauf des Endtermins automatisch, w&auml;hrend unbefristete Vertr&auml;ge eine K&uuml;ndigung erfordern, die oft an eine K&uuml;ndigungsfrist gebunden sind.&amp;lt;span data-ccp-props=&amp;quot;{}&amp;quot;&amp;gt;&nbsp;&amp;lt;\/span&amp;gt;&amp;lt;strong&amp;gt;Siehe auch Kreditlaufzeit. &amp;lt;\/strong&amp;gt;&amp;amp;nbsp;&amp;amp;nbsp;&amp;amp;nbsp;&amp;amp;nbsp; &lt;\/div&gt;\"  href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/glossary\/laufzeit\/\"  target=\"_blank\"  data-mobile-support=\"0\"  data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]' tabindex='0' role='link'>Laufzeit<\/a> und <a class=\"glossaryLink\" title=\"Glossary: Liquidit&#xE4;t\" aria-describedby=\"tt\" data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemBody&gt; Die Liquidit&#xE4;t bezeichnet die F&#xE4;higkeit und den Willen eines Unternehmens, seinen Zahlungsverpflichtungen zu einem vereinbarten Termin und in voller H&#xF6;he nachzukommen. Das interne Controlling eines Unternehmens ermittelt die Liquidit&#xE4;t, um Aufschluss dar&#xFC;ber zu erlangen, ob das Unternehmen in Zukunft in Zahlungsschwierigkeiten geraten kann.Hat ein Unternehmen keine ausreichenden liquiden (fl&#xFC;ssige) Mittel, k&#xF6;nnen Zahlungsverpflichtungen nicht mehr erf&#xFC;llt werden, was zur Insolvenz des Unternehmens f&#xFC;hren kann.&amp;lt;strong&amp;gt;Siehe auch Ausfallwahrscheinlichkeit.&amp;lt;\/strong&amp;gt;&amp;amp;nbsp; &lt;\/div&gt;\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/glossary\/liquiditaet\/\" target=\"_blank\" data-mobile-support=\"0\" data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]' tabindex=\"0\" role=\"link\">Liquidit&#xE4;t<\/a> ber&#xFC;cksichtigt.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"10_Dokumentation_Software_und_Beratung_sinnvoll_kombinieren\"><\/span>10.&#xA0;<strong>Dokumentation, Software und Beratung sinnvoll kombinieren<\/strong>&#xA0;<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-columns is-layout-flex wp-container-core-columns-is-layout-9d6595d7 wp-block-columns-is-layout-flex\">\n<div class=\"wp-block-column is-layout-flow wp-block-column-is-layout-flow\" style=\"flex-basis:33.33%\">\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"682\" height=\"654\" src=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/wp-content\/uploads\/2026\/01\/steuererklaerung-2025-blog-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-18005\" srcset=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/wp-content\/uploads\/2026\/01\/steuererklaerung-2025-blog-1.png 682w, https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/wp-content\/uploads\/2026\/01\/steuererklaerung-2025-blog-1-300x288.png 300w\" sizes=\"auto, (max-width: 682px) 100vw, 682px\"\/><\/figure>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column is-layout-flow wp-block-column-is-layout-flow\" style=\"flex-basis:66.66%\">\n<p>Eine durchdachte Steuerstrategie beginnt lange vor dem Ausf&#xFC;llen der Steuererkl&#xE4;rung. Wer seine Unterlagen strukturiert f&#xFC;hrt, spart Zeit, reduziert Fehler und nutzt steuerliche Spielr&#xE4;ume konsequenter.&#xA0; Digitale Steuerl&#xF6;sungen unterst&#xFC;tzen bei der Erfassung und Plausibilit&#xE4;tspr&#xFC;fung. Sie ersetzen jedoch keine individuelle Bewertung,&#xA0;insbesondere bei komplexeren Verm&#xF6;gensstrukturen oder Auslandssachverhalten.&#xA0;<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div style=\"height:38px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p>! <strong>Wichtig ! :&#xA0;Invesdor&#xA0;selbst darf keine Steuerberatung leisten. F&#xFC;r verbindliche Ausk&#xFC;nfte ist eine Steuerberaterin oder ein Steuerberater die richtige Anlaufstelle.&#xA0;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Dieser Beitrag ersetzt keine individuelle Steuerberatung und kann die Besonderheiten Ihres Einzelfalls nicht ber&#xFC;cksichtigen.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<p><em>Bitte beachten Sie, dass wir keinerlei Haftung oder Gew&#xE4;hr f&#xFC;r die G&#xFC;ltigkeit der steuerlichen Angaben &#xFC;bernehmen.<\/em><\/p>\n\n\n<div data-track-content data-content-name=\"Anlageprojekte und Investment-Tipps\" data-content-piece=\"magazin-cta\"><hr><p class=\"cta_title\">Anlageprojekte und Investment-Tipps<\/p><p class=\"cta_subtitle\">Bequem per E-Mail<\/p><p class=\"cta_btn\"><a class=\"btn btn-invest\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/newsletter?utm_source=magazin&amp;utm_medium=banner&amp;utm_campaign=10-wichtige-steuertipps-steuererklarung-2025&amp;utm_content=jetzt-zum-newsletter-anmelden\">Jetzt zum Newsletter anmelden<\/a><\/p><hr><\/div>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Fazit\"><\/span><strong>Fazit<\/strong>&#xA0;<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Steuern sind kein Randthema der Geldanlage. Sie beeinflussen die Nettorendite oft st&#xE4;rker als einzelne Prozentpunkte bei der Verzinsung. Wer Steuerthemen bewusst in seine <a class=\"glossaryLink\" title=\"Glossary: Anlagestrategie\" aria-describedby=\"tt\" data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemBody&gt; Eine Anlagestrategie dient dazu, die pers&#xF6;nliche Geldanlage so zu gestalten, dass die angestrebten Ziele erf&#xFC;llt werden. Welche Ziele das genau sind, muss jeder f&#xFC;r sich selbst entscheiden. F&#xFC;r den einen mag das gro&#xDF;e Ziel sein, mit der erwarteten Rendite ein Haus zu kaufen, f&#xFC;r den anderen ist es das vorrangige Ziel die Ausbildung der Kinder zu finanzieren oder einfach f&#xFC;r die Zukunft abgesichert zu sein.Da die Geldanlage immer individuell gestaltet ist, gibt es keine allgemein g&#xFC;ltige Formel dar&#xFC;ber wie die richtige Geldanlage aussieht. Ein Ziel haben jedoch alle Anlegenden gemeinsam: sie wollen m&#xF6;glichst gewinnbringend investieren.&amp;lt;strong&amp;gt;Siehe auch Anlagenrendite.&amp;lt;\/strong&amp;gt; &lt;\/div&gt;\" href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/glossary\/anlagestrategie\/\" target=\"_blank\" data-mobile-support=\"0\" data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]' tabindex=\"0\" role=\"link\">Anlagestrategie<\/a> integriert, st&#xE4;rkt langfristig seine finanzielle Position.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<p>F&#xFC;r Investierende gilt:&#xA0;Eine gute Geldanlage endet nicht beim Investment,&#xA0;sie setzt sich in der Steuererkl&#xE4;rung fort.&#xA0;<\/p>\n\n\n\n<p>****************************************&#xA0;<br>&#xA0;&#xA0;<br>(Quellen:&#xA0;<a href=\"https:\/\/www.bundesfinanzministerium.de\/Content\/DE\/Standardartikel\/Themen\/Steuern\/das-aendert-sich-2025.html\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">https:\/\/www.bundesfinanzministerium.de\/Content\/DE\/Standardartikel\/Themen\/Steuern\/das-aendert-sich-2025.html<\/a>, <a href=\"https:\/\/www.finanztip.de\/steuererklaerung\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">https:\/\/www.finanztip.de\/steuererklaerung\/<\/a>,&#xA0;<a href=\"https:\/\/www.steuerzahler.de\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">https:\/\/www.steuerzahler.de\/<\/a>&#xA0;)<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:100px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p>Verlustbescheinigung erhalten? <a href=\"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/verluste-crowdfunding-kapitalforderungen-steuererklaerung\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"\">Lesen Sie hier, wie Sie Verluste steuerlich absetzen k&#xF6;nnen. <\/a><\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Wichtig vorab:&#xA0;Invesdor&#xA0;selbst darf keine Steuerberatung leisten. F&#xFC;r verbindliche Ausk&#xFC;nfte ist eine Steuerberaterin oder ein Steuerberater die richtige Anlaufstelle.&#xA0;Dieser Beitrag ersetzt keine individuelle Steuerberatung und kann die Besonderheiten Ihres Einzelfalls nicht ber&#xFC;cksichtigen.&#xA0; &#xA0;Die Steuererkl&#xE4;rung 2025 bietet einige neue Entlastungen,&#xA0;unter anderem einen im Vergleich zu 2024 erh&#xF6;hten Grundfreibetrag.&#xA0;Doch unabh&#xE4;ngig von einzelnen &#xC4;nderungen &#x2026;<\/p>\n","protected":false},"author":41,"featured_media":17988,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[12,9],"tags":[25,29,40],"class_list":["post-4953","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-tipps-tricks","category-wissen","tag-geldanlage","tag-investment","tag-steuern"],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4953","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/41"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=4953"}],"version-history":[{"count":30,"href":"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4953\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":18021,"href":"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4953\/revisions\/18021"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/17988"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=4953"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=4953"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.invesdor.de\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=4953"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}