Finanzierung von KMU | Liquidität ohne Banken

Finanzierung von kleineren und mittelständischen Unternehmen

Unternehmer:innen hatten in den letzten Jahren mit vielen Herausforderungen zu kämpfen, mit denen niemand rechnen und sich darauf vorbereiten konnte. Diese neuen Herausforderungen verlangen nun schnelle, effiziente und erfolgversprechende Entscheidungen, um für die Zukunft nicht nur konkurrenzfähig zu bleiben, sondern auch geplante Wachstumsziele zu erreichen. Dabei spielen viele neue Themen eine Rolle:

Wie die Digitalisierung vorantreiben?
Wann auf alternative Energie umstellen?
Wie auf ESG und EU Taxonomie vorbereiten?
Wie mögliche Abhängigkeiten bestehender Lieferketten lösen?
Sind die Produkte und Leistungen noch marktkonform?
u.v.m.

Begleitet werden diese Herausforderungen mit den bekannten Schwierigkeiten auf dem Arbeitsmarkt bei dringendem Bedarf an qualifiziertem Personal oder auch der Frage der Unternehmensnachfolge.

Kontakt aufnehmen

Inhalt

Wie soll DAS ALLES finanziert werden?

Oft stehen Hausbanken nur eingeschränkt zur Verfügung. Immer mehr Unternehmen wollen daher unabhängiger werden und sich neue Finanzierungsquellen erschließen.

Genau dafür gibt es Invesdor!

Invesdor finanziert seit über 10 Jahren Unternehmen in Europa, die ihre Zukunft selbst gestalten möchten: Wir verstehen die Herausforderungen der Unternehmer:innen und helfen ihnen dabei, diese partnerschaftlich zu meistern.

Mit Invesdor können Sie Wertpapiere für Fremd- und Eigenkapital mit einem Volumen von bis zu 5 Mio. Euro pro Jahr emittieren. Und das ohne dem Erfordernis eines teuren Kapitalmarktprospekts oder der Genehmigung der Emission von staatlichen Behörden. Sie benötigen dazu auch keine Bank und müssen kein großes, börsenfähiges Unternehmen sein!

Die Finanzierung muss aber nicht immer im Vordergrund stehen!
Invesdor bietet mehr.

Viele Unternehmen haben mit Invesdor nicht nur eine neue Finanzierungsquelle erschlossen, sondern auch bestehende Kund:innen, Partner:innen und Mitarbeitende an sich gebunden. Wir machen aus Kund:innen, Geschäftspartner:innen und Freund:innen Ihres Unternehmens Investor:innen und aus Anlegenden unserer eigenen Invesdor-Community neue, treue Stammkund:innen Ihres Unternehmens.

Wie machen wir das?

Beispielsweise bieten Sie, alternativ zu den Anleihezinsen in Cash, die Zinsen Ihrer Anleihe in Form von Gutscheinen für Ihre Produkte und/oder Leistungen an. Das schont Ihre Liquidität und bringt zusätzlich Umsatz, da in der Regel mehr als der Zinsbeitrag umgesetzt wird. Überdies binden die Gutscheine Ihre Investor:innen langfristig an Ihr Unternehmen – warum sollte ein Investor oder eine Investorin das von Ihnen angebotene Produkt oder Ihre Dienstleistung irgendwo anders erwerben?

Diese Vorteile kann Ihnen keine Bank und kein Finanzinvestor bieten. Interessiert?

Um Ihrem Unternehmen eine für Sie maßgeschneiderte Finanzierung anbieten zu können, haben wir eine flexible Anleihe mit verschiedenen Ausgestaltungsmöglichkeiten geschaffen.

Kontakt aufnehmen

Die Invesdor-Anleihe: Ihre Alternative zum Kredit

Nicht-nachrangig und unbesichert ist sie echtes Fremdkapital. Je nach Ihrer mittel- bis langfristigen Liquiditätsplanung (Kapitaldienstfähigkeit) kann die Rückzahlung endfällig oder amortisierend sein.
Mit einer Nachrangigkeit ausgestattet, wird die Anleihe zum Mezzanine-Kapital und hat wirtschaftlichen Eigenkapitalcharakter.
Invesdor-Anleihen können vom Emittenten vor der Fälligkeit getilgt werden.

Die Anleihe kann mit einer Wandeloption ausgestattet sein und damit Aktiengesellschaften die Möglichkeit geben, bei zukünftigen Ereignissen die Wandlung in Aktien zuzulassen oder sogar verpflichtend durchzuführen. Dieses Instrument ist besonders in Zeiten attraktiv, in denen die Bewertung Ihres Unternehmens schwierig zu bestimmen ist oder der Wert zum Zeitpunkt der Kapitalaufnahme als Eigenkapital noch unvorteilhaft wäre.
Um Anlegenden einen zusätzlichen Anreiz zum Investment zu geben, ohne Ihr Unternehmen in Wachstumsphasen über Gebühr zu belasten, gibt es die Möglichkeit einen Bonuszins zu vereinbaren, der nur bei Erreichung einer vorher vereinbarten Umsatzschwelle fällig wird.
Sollten der oder die Eigentümer:in des Unternehmens eine Exit-Strategie verfolgen, kann ein Exit als Rückzahlungsoption für die Anleihe mit einer vorher definierten Beteiligung am Exiterlös eingebaut werden. Da diese Option werthaltig ist, kann auch der laufende Zinssatz geringer ausfallen.

Echtes Eigenkapital über die Crowd

Für AGs und Unternehmen, für die eine Umwandlung in eine AG eine Option ist, können wir kostengünstig und zeiteffizient Emissionen ungelisteter Aktien durchführen bzw. vorbereiten und damit auch dem Mittelstand den Schritt in den Kapitalmarkt ermöglichen, welcher bisher nur sehr großen Unternehmen möglich war. Wie läuft das ab?
Kontaktieren Sie uns

Sogar für GmbHs und GmbH & Co KGs haben wir in den letzten Jahren bereits über - von diesen Gesellschaften gegründeten - Investment AGs erfolgreich Aktienemissionen, bis hin zu Börsenlistings durchgeführt.
Alternativ steht GmbHs die Emission von Genussrechten zur Verfügung, bei der Anlegende am Gewinn und - bis zum eingesetzten Kapital - am Verlust beteiligt sind.
Die großen Vorteile unseres Eigenkapitals von der Crowd liegen darin, dass Sie zum einen keinen dominierenden Finanzinvestor in Ihr Unternehmen einbinden müssen und wesentlich geringere Reportingpflichten haben. Unsere Investor:innen sind am Erfolg des Unternehmens und zum Beispiel an einem attraktiven Exit interessiert. Managemententscheidungen bleiben alleine bei Ihnen.
Eigenkapital für GmbHs zu schaffen, zählt heute zu zentralen Herausforderungen für KMUs. Es ist daher unser Ziel, etablierten GmbHs echtes Eigenkapital noch einfacher und kostengünstiger zu beschaffen, auch ohne Gründung einer AG.

Wenn das für Sie bereits jetzt oder auch mittelfristig interessant ist, melden Sie sich einfach für den Newsletter an oder kontaktieren Sie uns.

Der Zinssatz der Anleihen ist marktabhängig und wird (innerhalb vordefinierter Grenzen) in der Regel in einer Auktion ermittelt – vergleichbar mit dem “Bookbuilding” sehr großer Anleiheemittent:innen. Aber voll digital und transparent durch Ihre Investor:innen!

Gebühren fallen bei Abschluss der Vertragsvereinbarung mit Invesdor bzw. nach erfolgreichem Abschluss der Finanzierung an. Darüberhinaus gibt es eine geringe jährliche Administrationsgebühr bzw. Gebühr bei vorzeitiger Tilgung.

Noch Fragen? Oder wollen Sie gleich loslegen?

Kontakt aufnehmen

Sie starten direkt über unser Anfrageformular.

Ihre Unterlagen werden geprüft und eine Due Diligence (DD) durchgeführt.

Sobald alle Details für Ihre passende Finanzierung mit einem unserer Berater:innen geklärt sind, werden die Verträge unterzeichnet und die Vorbereitung Ihrer Kampagne startet.

Unser erfahrenes Kampagnen-Team erstellt gemeinsam mit Ihnen die Inhalte Ihrer Projektseite.

Während der Kampagnenlaufzeit von 30 Tagen wird Ihr Unternehmen potenziellen Anlegenden. Nutzen Sie diese Zeit, um mit Marketingaktivitäten Interessent:innen zu erreichen. Wir unterstützen Sie mit unserer Marketingexpertise uns dem Zugang zu unserer großen Anlegendenbasis.

Sobald Ihre Kampagne das Finanzierungsziel erreicht hat und Laufzeit abgelaufen ist, starten wir den Abschlussprozess und zahlen anschließend das gesammelte Kapital an Sie aus.