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dagobertinvest AG

Österreich
Wiederholer
Beteiligung
B2C
International
Tech

Immobilien-Crowdinvestingplattform auf Expansionskurs


Marketinginhalt

Mag. Andreas Zederbauer, Vorstand der dagobertinvest AG

„Im April 2022 wurden wir von der FMA in das Verfahren zur Lizensierung als Schwarmfinanzierungsdienstleister (ECSP-VO) aufgenommen. Durch die Möglichkeiten neuer Produktausgestaltung und grenzüberschreitender Tätigkeit werden wir uns zukünftig zu einer europäischen, digitalen Kreditplattform für Immobilienfinanzierungen entwickeln. Für Investoren bedeutet das mehr Sicherheit durch stärkere Regulierung durch die österreichischen Finanzmarktaufsicht einerseits und Möglichkeiten zur Absicherung vermittelter Kredite andererseits. Um diesen Weg gemeinsam zu gehen, laden wir Sie ein, an unserer zweiten Kapitalrunde teilzunehmen.”

Mag. Andreas Zederbauer, Vorstand der dagobertinvest AG

Top Gründe für eine Investition

Durch die europäische Verordnung über Schwarmfinanzierungsdienstleister wurde das Bankenmonopol für Unternehmensfinanzierungen bis 5 Millionen Euro aufgehoben

Unter der neuen Lizenz können zu den Darlehen auch bankenübliche Sicherheiten vereinbart werden.

Die neue Dienstleistung passiert grenzüberschreitend und wird von der österreichischen Finanzmarktaufsicht kontrolliert. Somit werden um ein Vielfaches mehr an Investoren angesprochen und weitere Zielgruppen erschlossen.

Anlegerseitig wird der Trend zu einer digitalen und transparenten Veranlagungsform weiterwachsen, da Sparen für Anleger neu gedacht werden muss.

Als Aktionär werden Anleger Miteigentümer und partizipieren an der Entwicklung und der zukünftigen Wertsteigerung der Unternehmensgruppe

Informationen zum Investment

Typ:
Wertpapier
Bereits finanziert:
1.510.000,00 €
Angebotenes Eigenkapital:
1,75 – 8,19 %
Preis pro Aktie:
500,00 €
minimale Investition 1 Aktie
Anzahl der bestehenden Aktien:
56.067
Verwässerte Aktien:
59.067
Pre-Money-Bewertung:
16.820.100,00 €
Angebotene Einheiten:
3.000
Vermittler:
Invesdor GmbH
Lizenz:
ECSP - VO

Übersicht

Kurzprofil

Sachwerte bieten lukrative Investmentchance und haben sich auch in Krisenzeiten als wertstabil bewiesen. Will man eine Immobilie sein Eigen nennen, sind damit hohe Summen und reichlich Know-How verbunden, ganz zu schweigen von Verwaltungs- und Instandhaltungsaufwand.

Bei dagobertinvest können Privatpersonen durch Crowdfunding direkt in Immobilienprojekte investieren. Das Unternehmen wurde 2015 in Wien gegründet und hat seitdem über 140 Mio. Euro Kapital in rund 300 Immobilienprojekte vermittelt. Es wurde von unabhängigen Gremien mehrfach ausgezeichnet und überzeugt durch eine kontinuierlich hohe Kundenbewertung auf verschiedenen Bewertungsportalen.

Durch die europäische Schwarmfinanzierungsverordnung (ECSP) wird der Crowdinvesting-Markt im gesamten Unionsbereich für lizensierte Plattformen harmonisiert. Das bedeutet, dass Projekte nun auch länderübergreifend unter einer einheitlichen Regulatorik privaten Anlegern angeboten werden können. Diese Möglichkeit nutzt die dagobertinvest Gruppe, um Crowdinvesting auf das nächste Level zu heben und sich frühzeitig am wachsenden Markt zu etablieren.

Die dagobertinvest AG fungiert dabei als Muttergesellschaft der dagobertinvest Gruppe und bündelt Leistungen zur Gewinnung von Synergieeffekten. Die operative Tätigkeit, wie das Betreiben der Plattform, findet in Tochtergesellschaften statt.

Die dagobertinvest AG wurde im Sommer 2021 gegründet und am 11. Dezember 2021 ins Firmenbuch eingetragen. Da die dagobertinvest gmbh die Plattform betreibt und als zukünftige Lizenzträgerin fungiert, wird in den folgenden Abschnitten des Unternehmensprofils auf Leistungen der gesamten Gruppe eingegangen.

Unternehmensdaten

Unternehmen: dagobertinvest AG

Vorstand:

Mag. Andreas Zederbauer
Adresse: Wohllebengasse 12-14 Top 601, 1040 Wien
Firmenbuchgericht: Handelsgericht Wien
Firmenbuchnummer: FN 567888 f
Gründung der AG: 2021
Gründung der GmbH: 2015
Website: www.dagobertinvest.at 
www.dagobertinvest.com
Branchen:

Schwarmfinanzierungs-
dienstleistungen und
Nebenleistungen

Anzahl Mitarbeiter:

aktuell ca. 35 in der gesamten Gruppe

(Angestellte und Freelancer)

Standorte:

Sitz der Gesellschaften ist Wien
Vertriebsbüros in

München, Berlin, Zürich, Prag

Facebook: Facebook
LinkedIn
Instagram

Unternehmenshistorie

Die dagobertinvest GmbH wurde von Mag. Andreas Zederbauer gemeinsam mit einigen Gründungspartnern durch Eintragung im Firmenbuch des Handelsgerichts Wien im Dezember 2015 als Crowdinvesting Plattform gegründet und hat sich ausschließlich auf die Finanzierung von Immobilien Projekten spezialisiert, nachdem im selben Jahr durch das Alternativfinanzierungsgesetz ("AltFG") der Rechtsrahmen für Österreich wirksam wurde. 

Damit wurden Immobilieninvestments für private Anleger zugänglich, die davor nur institutionellen Investoren vorbehalten waren. Ab geringen Beträgen (aktuell EUR 100) kann in nachvollziehbare – sorgfältig von Finanzexperten ausgewählte - Projekte renommierter Immobilienentwickler im gesamten DACH-Raum investiert werden. Am Ende der Laufzeit von 12 – 36 Monaten erhalten die Investoren ihr Kapital inkl. Zinsen von 8 – 10% p.a. wieder zurück. Die Plattform dagobertinvest agiert dabei als Vermittler zwischen den beiden Parteien.

dagobertinvest hat in den letzten acht Jahren viele bedeutende Meilensteine verankert. Mit der Erlangung der deutschen Gewerbeberechtigung war der Weg in einen wichtigen Immo-Markt geebnet. Mittlerweile wurden zwei deutsche Büros in München und Berlin eröffnet.

Der wohl markantesten Milestone wurde bereits vor einem Jahr erreicht: Am 25. Januar 2022 knackte die Gruppe die 100 Millionen Euro Marke an vermitteltem Kapital. Während das Einsammeln der ersten 50 Millionen 3,5 Jahre in Anspruch nahm, benötigte dagobertinvest für die zweiten 50 Millionen Euro die Hälfte der Zeit. Mehr als 6.500 aktive Anleger mit rund 80.000 Einzelinvestitionen begleiteten diese Entwicklung.

Mittlerweile zählt die dagobertinvest Crowd rund 10.000 Investoren. Im November 2022 wurde die 100.000ste Transaktion begleitet. Von den rund 300 Projekten, die damit erfolgreich mitfinanziert wurden, sind bereits über 100 inklusive Zinsen bis zu 10% p.a. zurückbezahlt. Die übrigen sind noch im Verdienen und werfen Gesamtrenditen von bis zu 30% ab. Crowdinvesting-Kapital ist Risikokapital. Die Möglichkeit eines Verlustes, muss bei jeder Investmententscheidung mitgedacht werden. In den letzten 8 Jahren mussten die Investoren 2 kleinere Teilausfälle verbuchen.

Im Oktober 2021 wurde die ECSP-Verordnung auf europäischer Ebene verabschiedet – damit wurde der unionsweite Rechtsrahmen für die Erbringung von Crowdfunding-Dienstleistungen geschaffen und gleichzeitig der Anlegerschutz erhöht. Nach Lizensierung als europäischer Schwarmfinanzierungsdienstleister (ECSP) durch die österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA) ist es dagobertinvest erlaubt, bankenübliche Sicherheiten in die Darlehensverträge aufzunehmen und diese auch zu betreiben. Für die Gestaltung, Verwahrung und Betreibung dieser Sicherheiten ist auch bereits ein eigenes Inkassoinstitut gegründet worden.

Im April 2022 wurde dagobertinvest in das Lizenzverfahren der österreichischen Finanzmarktaufsicht aufgenommen.

Der bisherige Rechtsrahmen im Regime des österreichischen AltFGs (Alternativfinanzierungsgesetz) und des deutschen Kleinanlegerschutzgesetztes, schrieb Verträge mit qualifizierten Rangrücktritt vor. Letzterer begründet einen bedingten Rückzahlungsanspruch, der die Grenze zum Bankgeschäft darstellt. Mit der Erlangung der Lizenz – mit der im Frühjahr 2023 gerechnet wird – wird dieser Rahmen aufgeweicht und bei Finanzierungen bis EUR 5,0 Mio. wird es zu einem direkten Mitbewerb zwischen ECSP-Lizenzträgern und Banken kommen.

Die dagobertinvest Gruppe beschäftigte im abgelaufenen Wirtschaftsjahr im Schnitt rund 35 Mitarbeiter und erwirtschaftete einen Gesamtumsatz in Höhe von rund 3,1 Millionen Euro.

Leistungsangebot der Plattform

Tablet

Gruppe von Menschen

Die primäre Dienstleistung ist die Vermittlung von qualifizierten Nachrangdarlehen im aktuellen Crowdfunding-Regime. Die Plattform ist im D-A-CH Raum aktiv. 50% der Anleger kommen aus Österreich, 45% aus Deutschland und 5% aus der Schweiz und anderen Ländern. Anleger haben die Möglichkeit, Zinsen zwischen 8% und 10% p.a. zu erhalten und ohne Kosten oder Gebühren digital in ausgewählte Immobilienprojekte zu investieren. Kunden profitieren dabei von der Expertise eines großen Teams aus Finanzexperten.

Geschäftsmodell

Das Geschäfts­modell

Durch die rechtlichen Rahmenbedingungen benötigen viele Unternehmen eine verbesserte Eigenkapitalbasis, um Zugang zu Fremdfinanzierungen durch Banken zu erhalten. Eine Möglichkeit stellt das Einwerben von Mezzaninkapital dar.
Davon profitieren auch Kleinanleger: seit 2015 existieren gesetzliche Rahmenbedingungen in Österreich und Deutschland, die es privaten Investoren ermöglichen, kleine Beträge gewinnbringend im Crowdinvesting zu veranlagen.
Im Falle von Immobilien-Crowdinvesting stellen viele private Investoren einem mittelständischem Immobilienentwickler Mezzanine Kapital zur Verfügung, der damit ein konkretes Immobilienprojekt umsetzt und aus den Projekterlösen den Anlegern wieder das Kapital samt 8 – 10% p.a. Zinsen zurückzahlt.
So hat die dagobertinvest Gruppe in der Vergangenheit rund 300 Immobilien Projekte mit mehr als 140 Mio. Euro Risikokapital ausgestattet und damit in den vergangenen 8 Jahren eine profunde Expertise in diesem Bereich entwickelt.

dagobertinvest erhält Fees für Beratung, die Vermittlung, und die laufende Administration von den Projektträgern. Diese Fees stellen den Umsatz der dagobertinvest AG Gruppe dar und beliefen sich im Wirtschaftsjahr 2021 auf ca. 3,1 Mio. Euro.

Kontinuierliches Projektangebot für Anleger

Immobilienentwickler werden durch Mund zu Mund Propaganda im Netzwerk, Direktakquise oder durch die Präsenz bei Branchenevents auf die Plattform aufmerksam.

Im direkten Gespräch zwischen dem Vertrieb und den Projektentwicklern entsteht der erste persönliche Kontakt. Danach durchläuft das Projekt einige Phasen – von der betriebswirtschaftlichen Analyse, über das Steering Board bis hin zur Genehmigung des Projekts.

Danach werden alle rechtlichen Unterlagen für das Funding sorgfältig erstellt, auf Kohärenz geprüft, die Kampagne auf der Plattform präsentiert und durch zielgerichtete Marketingmaßnahmen unterstützt.

ECSP-Verordnung ermöglicht europaweite Expanision

Durch die Europäische Schwarmfinanzierungsdienstleistungs-Verordnung wurde das Crowdinvesting-Regime europaweit einheitlich geregelt. Durch das korrelierende Vollzugsgesetzt vom Dezember 2021 wurde die Verordnung in die österreichische Rechtsordnung implementiert.

Die dagobertinvest AG Gruppe hat bereits bei der österreichischen Finanzmarktaufsicht den Antrag auf Lizenzerteilung gestellt und ist zuversichtlich eine Lizenz zu erhalten. Mit der Lizenzerteilung ist die Möglichkeit zur grenzüberschreitenden Dienstleistung gegeben und damit der Grundstein für den Markteintritt in Osteuropa gelegt.

Exzellenter Kundenservice steigert Kundenbindung

Das Kundenservice Center ist die Anlaufstelle für Investorenanfragen – egal ob allgemein oder zu einem speziellen Projekt. Individuell, persönlich und freundlich werden Fragen sowohl telefonisch als auch schriftlich beantwortet, Hilfestellungen bei technischen Schritten gegeben und über den Projektfortschritt informiert.

Ansprechende Vorteile für die Anleger führen zu regelmäßigen Investitionen

  • sorgfältig ausgewählte Immobilienprojekte
  • hohe Zinsen │ kurze Laufzeiten
  • mehrfach ausgezeichnete Plattform
  • persönliches Dashboard
  • regelmäßige News zum Projektfortschritt
  • Testsieger Crowdinvesting
  • Transparente Fee Struktur
  • 2000+ positive Kundenbewertungen

Transparente Fee Struktur

Vermittlungen von Kapital erfolgen für den Anleger kostenlos. Werden beispielsweise 1.000 Euro von einem Anleger investiert, so gehen 1.000 Euro ins Verdienen, ohne Abzug jedweder Gebühren. Dagobertinvest erhält Fees für Beratung, die Vermittlung, und die laufende Administration von den Projektträgern. Diese Fees stellen den Umsatz der dagobertinvest AG Gruppe dar und beliefen sich im Wirtschaftsjahr 2021 auf ca. 3,1 Mio. Euro.

Breite Vermarktung der Investment-Angebote

Neben digitalen Marketingmaßnahmen – im Google-Netzwerk, regelmäßigen Newsletter und Blogbeiträgen, Affiliate- und Partnerprogrammen – wird die Kampagne auch durch klassische Publikationen begleitet. Investoren werden darin über die neuesten Angebote informiert und bekommen hilfreiche Tipps zum Portfolioaufbau sowie zu Anlagestrategien.

Vorstand

  

Mag. Andreas Zederbauer, Vorstand der dagobertinvest AG

Mag. Andreas Zederbauer

Gründer und Vorstand

Nach seinem Studium der Rechtswissenschaften an der Universität Wien entdeckte Andreas Zederbauer sehr schnell seine Begeisterung für Banken und Finanzierung. Gerade seine Tätigkeit als Vorstand der Auto Bank oder als Geschäftsführer und Prokurist von Sixt bereitete Andreas Zederbauer auf die Gründung seines eigenen Unternehmens vor.


Mit der dagobertinvest GmbH konnte sich Andreas Zederbauer seinen Traum vom eigenen Unternehmen erfüllen und Anlegern wie Immobilienentwicklern eine Lösung im gegenseitigen Interessen bieten. Als Geschäftsführer und Vorstand übernimmt er die strategische Ausrichtung sowie die Gesamtverantwortung und Personalführung.

Das Managementteam der dagobertinvest gmbh

  

Mag. Markus Dvorak, Head of Real Estate und Co-Founder der dagobertinvest gmbh

Mag. Markus Dvorak

Head of Real Estate | Co-Founder

Markus Dvorak ist ein Senior Banker mit dem Schwerpunkt Immobilien, Projektfinanzierung sowie Structured Finance mit einer mehr als 20-jährigen Berufserfahrung in unterschiedlichen Bereichen.

„Nach meinem wirtschaftswissenschaftlichen Studium an der Universität Wien und der University of California Los Angeles habe ich mich auf die internationale Immobilienfinanzierung fokussiert und war im Rahmen der Immoconsult Leasing International GmbH für das Management der Zentrale in Wien sowie der Tochtergesellschaften in Osteuropa verantwortlich.“

Markus Dvorak blickt auf den erfolgreichen Abschluss von mehr als 100 nationaler und internationaler Transaktionen mit einem Gesamtvolumen von über 2,6 Mrd. Euro in allen relevanten Immobiliensektoren und Assetklassen zurück, für die er direkt oder indirekt verantwortlich zeichnete.

  

Christian Bruckner, COO der dagobertinvest gmbh

Christian Bruckner

COO

Christian Bruckner hat sich während seiner mehr als zehnjährigen Berufserfahrung in der Bankenbranche, einen umfassenden Überblick in der Investitionslandschaft verschafft. Diese Erfahrung kann er in der Prozessentwicklung und der Ablaufkoordination von dagobertinvest perfekt einbringen.

„Mir ist es wichtig, eine einfache und reibungslose Abwicklung der Geschäfte für die Investoren zu gewährleisten.“

  

Mag. Christof Bader, Head of Legal und Business Analysis der dagobertinvest gmbh

Mag. Christof Bader

Head of Legal & Business Analysis 

Christof Bader verantwortet rechtliche Aspekte der Finanzierungsprojekte von der Gestaltung von BWA-Prüfberichten über Vertragsgestaltung bis hin zum Forderungsmanagement. Speziell der Markteintritt in den CEE-Ländern nach Erlangung der Lizenz als Schwarmfinanzierungsdienstleister bringt neue rechtliche Herausforderungen und interessante neue Möglichkeiten der Produktgestaltung mit sich.

„Die Produktentwicklung bzw. die rechtliche Ausgestaltung neuer Produkte macht mir ebenso Spaß wie die Berücksichtigung der unterschiedlichen Interessen von Emittenten, Anlegern und Abteilungen.“

  

Mag. Ulrike Losmann-Hartl, MSc, Head of Communications der dagobertinvest gmbh

Mag. Ulrike Losmann-Hartl, MSc

Head of Communications

Ulrike Losmann-Hartl begleitet seit über fünfzehn Jahren Unternehmen bei der Prozessentwicklung ihrer Kommunikationsmaßnahmen. Schwerpunkte dabei sind die Planung, Koordination und Steuerung des Onlineauftritts, der digitalen Marketingmaßnahmen, und des Communityaufbaus.

„Kommunikation ist eine wichtige Säule für erfolgreiche Geschäftsbeziehungen. Im Fokus stehen dabei immer Integrität und Transparenz."

  

Gerald Oswald, Vertriebsleiter Österreich & Deutschland der dagobertinvest gmbh

Gerald Oswald

Vertriebsleiter Österreich & Deutschland

Mit mehr als dreißigjähriger Berufserfahrung im Banken- und Immobiliensektor ist Gerald Oswald Experte für die Strukturierung ausgewogener und flexibler Projektfinanzierungen von Immobilienentwicklern und Bauträgern.

„Crowdfunding stellt für Immobilienentwickler ein äußerst sinnvolles und zeitgemäßes Finanzierungsinstrument in jeder Entwicklungsphase eines Projektes dar. dagobertinvest bietet für mich den idealen Interessensausgleich zwischen Investoren:innen und Immobilienprojektentwicklern.“

Zertifizierungen/Auszeichnungen

Testsieger Crowdinvesting

Testsieger Crowdinvesting 2021 & 2022

Das DKI (Deutsches Kundeninstitut) testet die Beratungs- und Servicequalität von Anbietern nach einem Design der Universität Düsseldorf. Geprüft wurde in den Kategorien Angebot, Konditionen und Kundenservice. Untersucht wurden 380 Einzelkriterien in drei Kategorien. Erhoben wurden die Daten über Befragungen der Anbieter, verdeckte Anfragen (telefonisch und online) von Testkunden sowie Analysen von Webseiten und Social-Media-Auftritten.

Bestes Crowd-Investing 2023

Bestes Crowdinvesting 2023

Zum dritten Mal in Folge hat das Deutsche Kundeninstitut (DKI) dagobertinvest Bestnoten ausgestellt. Im Auftrag von Börse Online wurden 14 Crowdinvesting-Plattformen auf Qualität und Fairness untersucht. dagobertinvest wurde sowohl als beste als auch fairste Plattform gekürt. Erhoben wurden die Daten über Datenerhebungen der Plattformen, verdeckte Anfragen (telefonisch und online) von Testkunden sowie Analysen von Webauftritt und Social-Media-Kanälen.

Echte Bewertungen

Echte Bewertungen

Echte-Bewertungen wird von einem unabhängigen Unternehmen betrieben. Hier werden die Bewertungen der Kunden von Online-Händlern erfasst, sodass zuverlässige Online-Händler herausgefiltert werden können. Die dagobertinvest GmbH wurde hier von insgesamt 724 Bewertungen in den letzten 12 Monaten mit 8,9 von 10 Sternen bewertet.

Crowdcircus

Transparenz Siegel CrowdCircus 2019

Langfristig erfolgreiche und seriöse Crowdfunding-Plattformen benötigen eine transparente und offene Kommunikations-, Daten- und Informationsbasis. Dies sollte durch das Transparenz Siegel des Crowdcircus abgebildet werden. Träger des Siegels haben sämtliche CrowdCircus-Datenanfragen eigenständig und proaktiv, vollständig und lückenlos im korrekten und vergleichbaren Format ohne Einschränkungen sowie zeitgerecht und ohne jegliche Beanstandungen beantwortet.

Kritische Anleger

Kundenbewertungen Kritische Anleger

Auf der Plattform Kritische Anleger werden Finanzdienstleister und ihre Produkte verglichen und bewertet. In diesem Zusammenhang hat dagobertinvest 74 Bewertungen erhalten, wovon über 81% positive Erfahrungsberichte darstellen.

crowdinvesting-compact

Kundenbewertung crowdinvesting-compact

Die Plattform crowdinvesting-compact veröffentlicht einen Erfahrungsbericht und Bewertungen über dagobertinvest. Das Fazit des Erfahrungsberichts fällt positiv aus: Die Verzinsung liege über dem Marktdurchschnitt, Informationen sind ausführlich und transparent aufbereitet und für Investorenfragen besteht ein hilfsbereiter Support.

Unternehmensstruktur

Die dagobertinvest AG fungiert als Obergesellschaft der dagobertinvest Gruppe. Die operative Tätigkeit, wie das Betreiben der Plattform, findet in Tochtergesellschaften statt.

Die dagobertinvest AG als Holdinggesellschaft hält die gesamten Geschäftsanteile an der dagobertinvest gmbh und an der dagobertinvest service gmbh und erbringt selbst essenzielle Serviceleistungen für diese Unternehmen, insbesondere im Bereich Marketing, Kundenservice und Projektakquise.

Verteilung der Unternehmensanteile

Die zederbauer GmbH hält 22,29% der Unternehmensanteile und bringt ihr Wissen aus der Unternehmensberatung, insbesondere bei der Finanzierung und der Sanierung von Klein- und Mittelbetrieben in die Unternehmung dagobertinvest ein.

Die LUN Stiftung ist eine Stiftung nach liechtensteinischem Recht und hält 22,29% am Unternehmen. Sie unterstützt mit jahrelanger Erfahrung in der Immobilienbranche sowie mit einem großen Expertennetzwerk.

Die MaRie GmbH hält 15,16% der Unternehmensanteile und bringt Know-How zu Rechnungswesen, Controlling und Softwareentwicklung ein.

Die HD Consult GmbH ist mit 7,58% an der Unternehmensgruppe beteiligt und bringt jahrelange Erfahrung mit Schwerpunkt Immobilien-, Projektfinanzierung sowie Structured Finance ein.

Die restlichen 32,67% der Anteile befinden sich in Streubesitz verschiedener Aktionäre.

Entwicklungen bei der dagobertinvest AG seit der letzten Crowdfinanzierung

dagobertinvest ist aktuell in Österreich, Deutschland und der Schweiz aktiv und schafft einen Ausgleich zwischen Menschen, die einerseits Kapital für die Umsetzung von Immobilienprojekten benötigen und andererseits denen, die Kapital digital veranlagen wollen.

Aufnahme in das Lizenzverfahren bei der FMA (österreichische Finanzmarktaufsicht)

Als eine der ersten Plattformen in Österreich hat dagobertinvest den Antrag auf Lizenzerteilung des EU-Passes gestellt und wurde im April 2022 in das Sandbox Verfahren der FMA (österreichischen Finanzmarktaufsicht) aufgenommen. Mit diesem Verfahren wird der Weg in die FMA-Aufsicht durch gezielten Support und enge Betreuung begleitet.

Dieser Prozess nimmt rund ein Jahr in Anspruch: Zahlreiche Dokumentationen und Präsentationen sollen auf beiden Seiten die Klarheit über Geschäftsmodell und Prozesse schaffen, um einen reibungslosen Ablauf nach Erteilung der Lizenz zu gewähren, mit der dagobertinvest im Frühjahr 2023 – als erste auf Immobilien spezialisierte Crowdinvesting-Plattform rechnet.

Gründung eines Inkassoinstituts

Danach wird es möglich, bankenübliche Sicherheiten in den Kreditverträgen zu vereinbaren. Zur Ausgestaltung, Verwahrung und Durchsetzung dieser Sicherheiten wurde im Februar 2022 die dagobertinvest service gmbh – das Inkassoinstitut der dagobertinvest Gruppe – mit den Vorbereitungen auf das nächste Level im Crowdinvesting aktiv.

Für die Anleger bedeutet das, dass wir alle vermittelten Finanzierungen ab dann auch mit Sicherheiten (Garantien, Grundbuch, etc.) anreichern. Damit erhalten Anleger durch dagobertinvest eine neue, bankähnliche Rolle bei der Vergabe von Krediten. Im derzeitigen Umfeld ein deutlicher Zugewinn zum aktuellen qualifizierten Nachrang!

dagobertinvest wird dadurch auch in Deutschland eine Sonderstellung im Immobilien Crowdinvesting eingeräumt, da sie, als auf Immobilien spezialisierte Plattform, den Investoren bankenübliche Sicherheiten in den Kreditverträgen einräumen kann.

Vorbereitung der Expansion

Parallel dazu wurde eine Business Unit für die Expansion mit lokalen und internationalen Immobilienexperten geschaffen, die den Markteintritt in den CEE-Raum plant und organisiert – allen voran in Tschechien, wo am 15. Jänner 2023 das erste dagobertinvest Büro eröffnet wurde.

Weitere Länder werden kurzfristig folgen. Durch die geplante Verbreiterung der Anlegerbasis wollen wir benötigtes Kapital für größere Projekte bereitstellen. Dadurch werden wir das Markt-Standing weiter erhöhen und auch bei Konditionen, Bedingungen und Auswahl an Partnern nachschärfen. Größer = Schneller = Bedeutender = vorteilhafte Verhandlungsposition für alle unsere Kunden.

Auszeichnung „Bestes Crowdinvesting“

Im Jänner 2023 wurde dagobertinvest auch das Siegel „Bestes Crowdinvesting 2023“ verliehen. Das deutsche Kundeninstitut (DKI) hat im Auftrag von Börse Online 14 Plattformen untersucht und dagobertinvest sowohl als beste als auch als fairste Crowdinvesting-Plattform Deutschlands Bestnoten verliehen.

Markt

Markt

Durch die EU-Crowdfunding-Verordnung wurde ein neues europäisches Aufsichtsregime für den Betrieb vermittelnder Online-Plattformen geschaffen. Dieses Regelungsregime ermöglicht es zukünftig Crowdfunding-Anbietern ohne Banklizenz Finanzierungen in Form von Krediten, die über die Plattform vermittelt werden, anzubieten. 

Neue Verordnung öffnet Crowdinvesting-Markt

Mit Wirksamwerden der Europäischen Schwarmfinanzierungsdienstleistungsverordnung ("ECSP-VO") wurde im Herbst 2021 ein europäisch einheitlicher Rechtsrahmen geschaffen. Die ECSP-VO sieht ein neues Aufsichtsregime für den Betrieb vermittelnder Online-Plattformen vor, das in Österreich durch die FMA ausgeübt wird. Die ECSP-VO ermöglicht es Schwarmfinanzierungsdienstleistern zukünftig normale (nicht nachrangige) und gegebenenfalls auch besicherte Darlehen zu vermitteln. Der bedingte Rückzahlungsanspruch durch den qualifizierten Rangrücktritt weicht damit einem unbedingten Rückzahlungsanspruch. Damit werden Crowdinvesting Plattformen – unter der Voraussetzung einer entsprechenden Zulassung – zu Kreditplattformen, die bis zur Grenze von 5,0 Mio. Euro Darlehen vermitteln können. Diese Entwicklung stellt eine wesentliche Neuerung dar, da es bisher ausschließlich Banken vorbehalten war, Darlehen mit unbedingtem Rückzahlungsanspruch zu vergeben.

Um diese Geschäfte anbieten zu können, ist es seit dem Inkrafttreten des Schwarmfinanzierungs-Vollzugsgesetzes am 31.12.2021 möglich, einen Antrag auf Zulassung als Crowdfunding-Dienstleister gemäß ECSP-VO bei der FMA zu stellen. Einen solchen Antrag hat die dagobertinvest gmbh Anfang Januar 2022 gestellt. 

Erweiterung des Geschäfts nach Osteuropa

Nach erfolgter Registrierung als Schwarmfinanzierungsdienstleister nach der EU-Crowdfunding-Verordnung soll das seit bereits über 6 Jahren im D-A-CH Raum betriebene Geschäftsmodell der Vermittlung von Risikokapital auf die Länder Ost- und Südosteuropas übertragen werden. Der durch den einheitlichen Rechtsrahmen vergrößerte Absatzmarkt soll es der Gesellschaft ermöglichen, den bereits in den vergangenen Jahren begonnenen Wachstumskurs weiterzuführen und neue Märkte zu erschließen.

Aufbau von Vertrieb vor Ort

Um dieses neue Geschäftsfeld zu erschließen, plant die dagobertinvest AG Gruppe die Gründung von Tochtergesellschaften in den betreffenden Mittel- und osteuropäischen (CEE) Ländern, die ein Vertriebsnetzwerk zur Projektakquise vor Ort aufbauen sollen. Es sollen in weiterer Folge gezielt Investoren in den Zielländern angesprochen und so auch ein Kundenstamm in diesen neuen Zielmärkten aufgebaut werden.

Ausbau von Kundenservice, Marketingaktivitäten und IT-Systeme auf die neuen Gegebenheiten

Die Erlöse aus den Angeboten sollen sowohl zum Aufbau dieses Netzwerkes als auch für begleitende Marketingaktivitäten und den Ausbau des Kundenservices und der betreffenden IT-Systeme verwendet werden, um die zügige und mehrsprachige Abwicklung der Dienstleistungen auch in diesen neuen Märkten gewährleisten zu können.

Erprobtes Geschäftsmodell 

Das bereits im D-A-CH Raum erprobte Geschäftsmodell und die langjährige Erfahrung des Unternehmens im Bereich der Schwarmfinanzierung sollen es der Gesellschaft ermöglichen die Herausforderungen der Mehrsprachigkeit und der kulturellen Unterschiede im Umgang mit Aufnahme und Anlage von Risikokapital bei der Erschließung der neuen Märkte zu bewältigen.

Zahlen

Die hier veröffentlichten Finanzzahlen und Erläuterungen stammen von der dagobertinvest AG.*

Die dagobertinvest gmbh als operative Kerngesellschaft der dagobertinvest-Gruppe betreibt die Crowdinvesting Plattform. Die dagobertinvest AG ist somit die Muttergesellschaft, die Serviceleistungen insbesondere im Bereich Marketing, Kundenservice und Projektakquise für die Gruppengesellschaften erbringt und vom wirtschaftlichen Erfolg der dagobertinvest gmbh abhängig ist. Die dagobertinvest service gmbh als Inkassoinstitut war im Wirtschaftsjahr 2022 nur unwesentlich operativ tätig. Daher werden in der Folge die Leistungen der gesamten dagobertinvest Unternehmensgruppe dargestellt.

Wenn Sie Fragen zu den Finanzkennzahlen haben, schreiben Sie uns gerne an: service@invesdor.de oder service@invesdor.at. Wir stehen im Austausch mit dem Unternehmen und versuchen Unklarheiten schnellstmöglich für Sie zu klären.

Alle Beträge sind auf volle Tausender gerundet. Die Darstellung ist in Euro.

Rückblick Prognose
2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026
Umsatz 1.779.000 2.187.000 3.111.000 3.166.000 3.214.000 5.783.000 7.917.000 10.637.000
Gesamtleistung 1.779.000 2.187.000 3.111.000 3.166.000 3.214.000 5.783.000 7.917.000 10.637.000
Materialaufwand+Fremdleistungen - 45.000 - 100.000 - 102.000 - 248.000 -279.000 -453.000 -568.000 -694.000
Rohertrag 1.734.000 2.087.000 3.009.000 2.918.000 2.935.000 5.330.000 7.349.000 9.943.000
sonstige betriebliche Erträge 7.000 26.000 - - - - - -
Personalaufwand - 336.000 - 589.000 - 868.000 - 2.072.000 -2.768.000 -3.309.000 -3.828.000 - 4.259.000
sonstige betriebliche Aufwendungen 1 - 1.071.000 - 1.260.000 - 1.996.000 - 1.627.000 -1.626.000 -1.896.000 -2.136.000 - 2.385.000
EBITDA 334.000 264.000 145.000 - 781.000 -1.459.000 125.000 1.385.000 3.299.000
Abschreibungen - 64.000 - 81.000 - 63.000 - 76.000 -67.000 -64.000 -51.000 - 44.000
Betriebsergebnis [EBIT] 270.000 183.000 82.000 - 857.000 -1.526.000 61.000 1.334.000 3.255.000
Beteiligungsergebnis 7.000 2.000 7.000 - - - - -
Zinsergebnis - 38.000 - 36.000 - 28.000 - 205.000 -126.000 -47.000 -65.000 - 87.000
Steuern - 61.000 - 41.000 - 33.000 266.000 396.000 -3.000 -292.000 -728.000
Jahresüberschuss 178.000 108.000 28.000 - 796.000 -1.256.000 11.000 977.000 2.440.000

Die Finanz­kennzahlen basieren auf den jeweiligen Jahresabschlüssen.

*Anmerkung der Redaktion:
Die Finanzkennzahlen wurden im Sinne der Transparenz am 21.02.2023 in eine optimierte Darstellung überführt. Gleichzeitig wurde die Prognose für das Jahr 2022 ergänzt. Die vorherige Darstellung entsprach der Darstellung aus der letzten Finanzierungskampagne, welche Sie zum Vergleich hier noch einmal einsehen können.

Gleichzeitig wurde die Prognose für das Jahr 2022 ergänzt, das aufgrund der hohen Expansionskosten als Verlustjahr geplant war. Weitere Details dazu finden Sie im Video-Update.

Am 27.02.2023 hat die Dagobertinvest AG zusätzlich eine Prognose für die wirtschaftliche Entwicklung des Unternehmens bis 2026 ergänzt.

Erläuterung zur Finanzplanung

Die dagobertinvest AG ermöglicht Anlegern in dieser Finanzierungsrunde, Investitionen bis zu einem Investitionslimit i.H.v. 1,5 Millionen Euro. Als Aktionär werden die Anleger direkter Miteigentümer an der dagobertinvest AG Unternehmensgruppe und partizipieren an der weiteren Wertentwicklung des Geschäftsmodells.

Rückblick

Wesentlich ist die Feststellung, dass sich das digitale Geschäftsmodell der dagobertinvest Gruppe als krisenresilient erwiesen hat. Trotz der Pandemiejahre wuchs das vermittelte Volumen konsequent an und somit auch der Umsatz des Unternehmens im Wirtschaftsjahr 2021 um +45%. Im Jahr 2022 kam es krisenbedingt zu einer Seitwärtsbewegung. Der Jahresgewinn wuchs deswegen nicht weiter, weil man sich seitens der Eigentümer entschied, erhebliche Kosten für die Vorbereitungen zur Erlangung der neuen Schwarmfinanzierungs-Lizenz einzugehen. Weiters wurden auch die Marketingausgaben nicht reduziert, um die hervorragende Marktstellung nicht zu schädigen und weiter in die Bewerbung der Marke und der Produkte zu investieren.

Im April 2022 wurde die erste Kapitalrunde umgesetzt und 5.000 neue Aktien ausgegeben.

Ausblick

Die Emittentin vermittelt bislang erfolgreich Finanzierungen für Immobilienprojekte im D-A-CH Raum. Neben dem Kernmarkt Deutschland plant sie durch die Emissionserlöse in den nächsten Jahren weitere Märkte in CEE und SEE zu erschließen, unter anderem ist der Markteintritt in die Märkte Tschechien, Slowakei, Kroatien, Ungarn, Polen, Slowenien, Rumänien und Bulgarien beabsichtigt.

Der Zielmarkt der dagoberinvest-Gruppe entspricht der Anzahl der (schlechtverzinsten) Sparbuchbesitzer in jedem Land und steht daher im Wesentlichen auch in direkter Relation zur jeweiligen Gesamtbevölkerung.

Die Märkte, auf denen die dagobertinvest-Gruppe bislang operiert (Österreich, Deutschland und die deutschsprachige Schweiz) umfassen somit eine Gesamtbevölkerung von rund 96 Millionen Menschen. Durch die Erschließung der oben genannten CEE-Länder Tschechien (rd. 10 Mio.), Slowakei (rd. 5,5 Mio.), Ungarn (rd. 10 Mio.), Kroatien (rd. 4 Mio.), Polen (rd. 38 Mio.), Rumänien (rd. 19 Mio.), Bulgarien (rd. 7 Mio.) und Slowenien (rd. 2 Mio.) kommt es zu einer Verdoppelung des Zielmarktes der Gesellschaft. Diese neuen Märkte sind regulatorisch von der Schwarmfinanzierungslizenz erfasst sollen durch entsprechende Marketingaktivitäten kundenseitig erschlossen werden.

Anleger sind europaweit auf der Suche nach alternativen Anlagemöglichkeiten. Der Trend zu digitalen, kostenneutralen, transparenten und einfach verständlichen Veranlagungsformen, welche direkt und ohne Berater zeichenbar sind, wächst nach Einschätzung des Unternehmens rasant.

Auch auf Emittentenseite ist der Trend hin zur Mezzaninfinanzierung speziell im Immobilienbereich mehr und mehr gefragt und wird durch strengere Bankregulierungen weiter verstärkt, was auch explizit in den Erwägungsgründen zur ECSP-VO (Schwarmfinanzierungsverordnung) erläutert wird.

Die Gebühren für die Vermittlung der über die Plattform der dagobertinvest-Gruppe finanzierten Immobilienprojekte sind stabil. Im Geschäftsjahr 2023 wird erwartet, rund 60 Projekte über die dagobertinvest Plattform platzieren zu können.

Zur Finanzierung der weiteren Expansion wird die zweite Kapitalrunde umgesetzt.

Unternehmensbewertung

Die Unternehmensgruppe ist aktuell mit 16,8 Millionen Euro bepreist. Durch Ausgabe von 3.000 neuen Aktien zu je 500 Euro erhöht sich der Unternehmenswert auf 29,5 Millionen Euro. Bei erfolgreicher Platzierung ergibt sich für die Aktionäre der ersten Kapitalrunde bereits eine Kurssteigerung von +66% in weniger als 12 Monaten.

Der Unternehmenswert ergibt sich einerseits aus eine Discounted Cashflow Methode und wurde mit anderen bekannten Transaktionen aus der Crowdinvesting Branche in Österreich und Deutschland verprobt.

In dieser Emission können alle bestehenden Aktionäre ihre Bezugsrechte ausüben.

Vorteile

So profitieren Sie mit Aktien an Wertsteigerungen & Dividendenausschüttungen

Durch den Kauf von Aktien werden Anleger direkt Aktionäre der dagobertinvest AG Gruppe mit gleichen Rechten wie die bestehenden Aktionäre. Es werden Namensaktien ausgegeben, die jeder Aktionär nach eigenem Ermessen und eigener Bepreisung verkaufen kann.

Für das Halten der Aktien benötigen Sie KEIN Depot, da die die Speicherung direkt bei Invesdor erfolgt. 

Ihre Vorteile im Überblick

Icon Eins

Durch Ihren Aktienkauf werden Sie zum echten Aktionär des Unternehmens. Seite an Seite mit den anderen Aktieninhabern profitieren Sie von allen Gewinnausschüttungen und jeder Wertsteigerung der dagobertinvest AG Gruppe.

Icon Zwei

Sie werden direkt am Unternehmenserfolg beteiligt und tragen mit Ihrem Investment aktiv zu den nächsten Wachstumsschritten der dagobertinvest AG Gruppe bei.

Icon Drei

Mit Ihrem Aktieninvestment haben Sie hohe Renditechancen und sichern sich attraktive Gewinnausschüttungen.

Exit-Szenario

In den nächsten 24 Monaten fokussiert sich dagobertinvest auf das weitere Unternehmenswachstum. Es ist derzeit kein Börsenlisting geplant, jedoch wird in naher Zukunft ein offizielles Forum für die Abbildung von Angeboten und Nachfragen gestaltet, wo Aktionäre ihre Verkaufsorder platzieren können.

Dokumente

Updates

Hinweis:

In diesem Update-Bereich finden Sie unter anderem Antworten auf Anlegerfragen, die uns erreichen. Die abgebildeten Antworten stammen vom jeweiligen Unternehmer und sind daher entsprechend gekennzeichnet. 

Invesdor übernimmt keine gesonderte Prüfung der Angaben, die nach dem Start der Finanzierungsphase eingehen.

UPDATE vom 06.03.2023: Im Gespräch mit Gerald Oswald, Head of Sales & Acquisition, über die neuen Investmentangebote, die dagobertinvest nach Erlangen der ECSP-Lizenz ihren Investoren machen kann und welchen Vorteil sie für die Crowd bringen.

UPDATE vom 27.02.2023: Im Gespräch mit Mag. Markus Dvorak, Head of International Business, über die Expansion in den CEE-Raum und warum dagobertinvest ein verlässlicher Partner beim Vermögensaufbau ist.

UPDATE vom 27.02.2023: wirtschaftliche Prognose 2023 - 2026

Prognose
2022 2023 2024 2025 2026
Umsatz 3.166.000 3.214.000 5.783.000 7.917.000 10.637.000
EBITDA - 781.000 -1.459.000 125.000 1.385.000 3.299.000
Betriebsergebnis [EBIT] - 857.000 -1.526.000 61.000 1.334.000 3.255.000
Jahresüberschuss - 796.000 -1.256.000 11.000 977.000 2.440.000

UPDATE vom 23.02.2023: Erläuterung zur Marktkapitalisierung

1. Wie errechnet sich die Marktkapitalisierung?

dagobertinvest AG: "Die Marktkapitalisierung ergibt sich aus 56.067 Aktien * EUR 300 = 16.820.100. Darauf basiert die Marktkapitalisierung. Analog ergibt sich dazu bei der Neuausgabe von 3.000 Aktien um EUR 500, dass dann insgesamt 59.067 Aktien ausgegeben sind, die mit einem Wert von EUR 500 gehandelt werden können. Das entspricht dann einer Marktkapitalisierung von EUR 29.533.500. Die Beobachtungen aus dem Marktumfeld, z.B. Engel & Völkers (ähnlich große Immobilien-Plattform) hat eine ähnliche Marktkapitalisierung und ist an der Börse notiert. "

UPDATE vom 22.02.2023: Mag. Andreas Zederbauer beantwortet Anlegerfragen

UPDATE vom 15.02.2023: Anlegerfragen

1. Wann und wie werden Dividenden ausgezahlt?

dagobertinvest AG: "Laut Planrechnung sind Dividendenauszahlungen ab 2026 geplant, die über dagobertinvest ausbezahlt werden."

2. Wie berechnet sich die Ausschüttung der Dividende?

dagobertinvest AG: "Die dagobertinvest Hauptversammlung beschließt die Höhe der Ausschüttung und diese erfolgt dann im Verhältnis der Aktien, die ein Aktionär besitzt."

FAQ

Allgemeine FAQ

Aktien sind Anteile an einem Unternehmen, das als Aktiengesellschaft organisiert ist. Mit einer Aktie besitzt der private Anleger damit einen Teil der Aktiengesellschaft. Der Aktionär ist damit Eigenkapitalgeber des Unternehmens.

Bei einer Aktienemission emittiert ein Unternehmen Anteile über unsere Plattform. Sie als Investor haben die Möglichkeit, diese Aktien zu zeichnen und damit Anteilseigner des Unternehmens zu werden.

Profitable Unternehmen schütten entweder Dividenden aus oder Sie profitieren von einer gestiegenen Unternehmensbewertung. Einige Unternehmen planen eine Listung an der Börse oder ziehen anderweitige Exit-Strategien in Betracht.

Derzeit ist kein organisierter Sekundärmarkt für die Aktien des Emittenten vorhanden. Die Entscheidung, ob die Aktien des Emittenten künftig an einer Börse notieren, in den Handel an einem multilateralen Handelssystem oder einem anderen System einbezogen werden, liegt im alleinigen Ermessen des Unternehmens, das die Aktien ausgegeben hat. Selbst wenn die Aktien an einer Börse oder einem multilateralen Handelssystem notieren, kann es sein, dass sich kein nennenswerter aktiver Handel mit den Aktien der Gesellschaft ergeben wird.

Nein, für die Zeichnung der Aktien der dagobertinvest AG ist kein Aktiendepot notwendig.

Das Aktionärsverzeichnis wird in einem digitalen Aktionärsverwaltungssystem (Ownersportal) gespeichert und verwaltet. Details dazu finden Sie in den Ownersportal AGB, die Teil Ihrer Investment-Dokumente sind.

Wenn Sie Ihre Aktien zu einem späteren Zeitpunkt verkaufen möchten, erfolgt der Verkauf in direkter Absprache mit dem Unternehmen, das die Aktien ausgibt.

Sie wählen Ihre bevorzugte Zahlungsmethode aus. Die Zahlung Ihres Aktienkaufs erfolgt per Onlinezahlung direkt auf unserer Plattform, per klassischer Banküberweisung oder per Lastschrift. Alle Zahlungsdetails finden Sie direkt im Investmentvorgang.

Falls eine Identifizierung Ihrer Person notwendig ist, erhalten Sie diese Information direkt im Investmentvorgang. Dort können Sie die Identifizierung starten oder ggf. fortsetzen.

Für die Versteuerung sind Sie als Aktionär selbst verantwortlich. Lassen Sie sich hier ggf. steuerrechtlich beraten.

Hierbei handelt es sich um zwei verschiedene Finanzprodukte. Beim Erwerb von Aktien kaufen Sie einen Teil des Unternehmens. Bei einem Darlehen gewähren Sie dem Unternehmen über einen festen Zeitraum einen Kredit und erhalten dafür feste Zinsen.

 Fotos:

Portraits: © feel Image | Matern
Restlichen Images: © dagobertinvest
Titelbild: © stock.adobe.com

Ausgezeichnet als Top-Innovator 2021

Ausgezeichnet als Top-
Innovator 2021.

Wir sind Testsieger im Test der Euro am Sonntag gemeinsam mit dem DKI: Beste Unternehmensfinanzierung

Ausgezeichnet mit dem deutschen Exzellenz-Preis.